华尔街之狼们,先过人工智能看门狗这一关

华尔街之狼们,先过人工智能看门狗这一关

David Widerhorn 。图片来源: Bryan Derballa

在我们最新的创业之星榜单中,一家名为Neurensic的公司榜上有名,该公司的创始人David Widerhorn(28岁)正肩负着世界上最为艰难的挑战

2013年,一位名为Michael Coscia的高频交易员因电子诈骗在新泽西被捕,警方认为他涉嫌用交易系统大肆扩大订单量来操纵市场。最终,Coscia收到了一张价值600万美元的罚单,而且他还面临一场牢狱之灾。这是2010年银行法改革加入多德弗兰克法案后,金融监管机构发的第一枪。

正是这宗大案成就了我们的主人公David Widerhorn,他以此为契机成立了Neurensic公司。等等,这篇文章不是说人工智能的吗?跟金融业有什么关系?其实很有关系,Neurensic就是一家利用AI技术寻找高频期货交易中不法行为的公司。

其实在创立Neurensic之前,Widerhorn就有自己的咨询公司,该公司在高频交易领域有一定建树,通过自己的量化研究和规划帮助30多个国家的从业者完成交易。不过现在,他要利用自己在机器学习和人工智能方面的专业知识闯出一片新天地。

这是个不祥预兆,”Widerhorn说道。“业界已经开始用AI技术来主导复杂的交易策略,那么更为重要的风险管控、监督和清算怎么办呢?”

Neurensic的核心产品就是用人工智能来理解、判断交易柜台每天产生的大量数据,看看这些数据中是否有类似Coscia犯下的欺诈或操纵行为。

眼下,Neurensic旗下已经有45名雇员,预计今年营收额将达2000-3100万美元,这一成绩对一个2015年才成立的公司来说绝对值得称赞。

如果说五年前“大数据”还是创业公司挂在嘴边的潮词的话,现在它已经妥妥的被“人工智能”替代了。后者的覆盖范围比前者更大,使用先进的重叠神经网络来处理搜集的数据

从本质上来讲,Neurensic就是在利用电脑网络识别大量数据中人的行为。与静态应用的规则不同,人工智能使用的是自然渐变算法,通过该算法它可以不断适应并学习交易员的做法,以便电脑网络做出正确判断并帮助交易员把控风险。

“算法能大概推测不同交易员的习惯,它知道每个人在操盘时的喜好,”金融服务研究机构资深分析师Danielle Tierney说道。

虽然人工智能的概念已经诞生几十年了,但它依然处在发展的初期阶段。这也解释了为什么Neurensic等公司眼下只能用其处理特定问题,AI暂时还不能成为通才。不过在过去几年间,由于看到了AI的潜力,硅谷的风投已经往此类公司砸了3500万美元

Neursensic就是此类公司的先驱,而眼下这一新兴市场的估值已经达到了4.5亿美元,未来十年间,它还将继续增加至10亿美元不过,Neursensic面前依然强敌如林,除了像甲骨文和纳斯达克等业界巨头,它还面临如B-Next和MilleniumIT等新兴公司的冲击。

在2014年试运行时,Neurensic签下了第一个客户,而眼下,它们已经有了九个长期客户,此外它们还正在与其他20多家公司进行接洽。

除了不断提升自己的技术,Neurensic还组建了一个实力雄厚的顾问团,挖来了大量名牌交易所的大牛。这不但帮助它提升了名气,还换来了600万美元的投资,明年这一数字则会增长至3000万美元,公司也会借此机会扩大规模,挺进欧洲和亚洲市场。

除了利用AI防控金融风险,Neurensic还正在开发一款可以帮助金融机构最大化自身运营利润的工具

via Inc.

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